FP相談はどこで行う？オンラインで相談できるおススメのサービスは？

▼この記事を読んでほしい人

• FP相談をどこで行うべきなのか迷っている人
• オンラインのFP相談サービスを利用するか迷っている人
• どこのFP相談サービスを利用するか迷っている人

▼この記事を読んでわかること

• FP相談をどこで行うのがおすすめなのか
• おすすめのオンライン対応のFP相談サービス

こんにちは、マネーキャリア編集部です。 

先日、不動産の購入を考えている30代夫婦からこんな相談がありました。

将来を見据えた家計の管理はどの年代の世帯でも関心のあることです。

しかし、不動産や保険、税金などを考慮してより実効性のあるライフプランを作成するためには専門的な知識が必要であり、自身で作成するためには勉強が必要です。

「ライフプランを作成してくれる専門家はどこにいるのか。」

家計管理の専門家としてFP（ファイナンシャルプランナー）がおり、その人数は近年増加傾向にあります。

しかし、FPを持っている人や専門の事務所が周りに少ないのが現実です。

今回は家計管理の専門家であるFPと相談はどこでできるのかについて解説します。

FP相談を行いたい人のお手伝いになれば幸いです。

現在、FP相談はオンラインでも対面でも対応が可能なところが増えています。

FP相談ではお金の話をするため、会話の内容や提示する資料の秘密性は高いです。

また、お客様とFPとの信頼関係を築くために対面で相談を行うことが必須でした。

しかし、新型コロナウイルスの感染拡大の影響で対面での相談を避けるため、また、オンライン上での通話サービスが普及した影響もあり、オンライン上でもFP相談を受け付けているところは増加しています。

パソコンやスマートフォンなど一般的なネット環境があれば利用できますので、ぜひオンラインでもFP相談をご利用ください。

FP相談はオンラインで行うことがおすすめです。

その理由として対面相談よりもオンライン相談の方がメリットがたくさんあるからです。

今回はそのメリットを5つ紹介します。

1. 自分に合ったFPを選ぶことができること
2. 移動時間が不要であること
3. 必要な資料を準備しやすいこと
4. FP相談を録画できること
5. 対面相談と同じ質の相談を提供できること

オンライン面談を行うメリット1つ目は自分に合ったFPが選べることです。

FP相談ではお金に関して相談を行うため、より信頼性の高く、より寄り添って相談に応じてくれるFPに相談したいと思う人は多いと思います。

しかし、実際には制約によりそのようなFPを選べないため、FP相談をあきらめている人は多いです。

FP相談を対面で行うためには一般的にはFPの事務所に行く必要があります。

そのため、FP選びの条件として居住地に近いことが条件になります。

冒頭で紹介したように実務でFP相談を行っているFPの数は少ないため、この制約で自分に合ったFPを探すことは不可能に近いです。

しかし、オンライン相談であれば、居住地に近いという制約条件が外れるため、全国のFPから自分に合ったFPを選ぶことができます。

オンライン面談を行うメリット2つ目は移動時間が不要であることです。

対面でFP相談を行うためにはFPの事務所に行く必要があります。

つまり、移動時間も含めてまとまった時間を作る必要があるため、FP相談を行う時間が限られます。

一方で、オンライン相談であれば、ネット環境がある世帯であれば、自宅でFP相談を行えます。

また、FPのサービス内容によっては平日の仕事終わりなど相談者の時間に合わせて対応してもらえるサービスもあるので、オンライン相談の方がより柔軟に対応してもらえます。

オンライン面談を行うメリット3つ目は必要な資料を準備しやすいことです。

FP相談は家計について相談するため、いろいろなことに紐づけて相談することができます。

例えば、不動産の購入の相談から税務関係の相談や資産運用の相談もすることができます。

その際、対面でFPの事務所で相談するとこの資料も持ってこればよかったと後悔される人が一定数いらっしゃいます。

しかし、オンライン相談で、自宅で相談を受けていると必要資料が自宅にあるので準備することができます。

つまり、対面相談であれば、次回に回さざるを得なかった相談内容をオンライン相談であれば、1回の相談で解決することができます。

オンライン面談を行うメリット4つ目はFP相談を録画できることです。

FP相談は、オンラインであっても対面であっても、1回の相談時間が30分~1時間が一般的です。

この時間FP相談中、メモを取るなどして面談の内容を記録しようとしても、相談しながらなので限界があります。

また、詳細な部分については面談終了直後は覚えていたとしても、時間がたつと忘れてしまうことがほとんどです。

その解決方法として録画機能を使うという方法があります。

録画をしておけば、後日見返して思い出すことができますし、内容の整理を行うことができます。

オンライン相談であれば、音声だけでなく、映像も保存することができるため、オンラインでFP相談されることをおすすめします。

オンライン面談を行うメリット5つ目は対面相談を同じ質のサービスが提供できることです。

新型コロナウイルス感染拡大の影響でリモートで仕事を行う人は増加しています。

この事実からわかるようにオンライン上で仕事や面談を行ったとしても対面と同じ質であることが分かります。

また、オンラインでFP面談を行うFPは、仕事であるため、オンラインでの相談の経験値は高く、期待以上の相談を提供することができます。

上記で紹介したメリットが得られるだけでなく、対面と同じ質の相談が受けられるのであれば、オンラインでFP相談をしましょう。

結論から言うと、FPである筆者がおすすめするオンラインの無料FP相談サービスは、マネーキャリアです。 

マネーキャリアのFP相談サービスは、3,000名のFPと提携を組む、日本最大級の無料FP相談サービスです。 

マネーキャリアのサービスでは、スマホ一つで保険の悩みやお金に関する悩みをすべて解決できます。 

なぜなら相談の予約はすべてLINE上で完結し、相談もZOOMなどを用いたオンラインの相談が可能だからです(もちろん対面も可能)。 

相談は何回でも無料で顧客満足度93%の高水準を誇るマネーキャリアの無料FP相談サービスが気になる場合は下記のボタンから詳細を確認しましょう。

オンライン相談の場合、全国のFPから探すことができるため、自分にぴったりのFPが探し出せる確率は高くなると紹介しました。

ここからは自分にぴったりなFPを見つける方法について解説します。

1. 独立系FPに絞って探すこと
2. FPの得意部やを調べること
3. FPの実績を調べること

自分にぴったりなFPを見つける方法1つ目は独立系FPに絞って探すことです。

FPには企業系FPと独立系FPの2種類に分けることができます。

企業系FPとは、銀行や証券会社、保険会社に勤務しているFPのことです。

一方、独立系FPは上記の金融機関に所属していないFPのことを言います。

企業系FPの場合、所属している金融機関の商品を販売することが最大の目的です。

そのため、企業系FPが所属している商品が販売できないと見込まれる場合、相談をう日着られるか、もしくは強引に自社商品の販売を行おうとしてきます。

独立系FPが取り扱う商品は特定の企業に偏っていることはありません。

そのため、相談する顧客が本当に解決するために必要な提案ができます。

以上からFP相談に真摯に寄り添って解決してくれるのは独立系FPであると言えます。

自分にぴったりなFPを見つける方法2つ目はFPの得意分野を調べることです。

FPが対象としている分野は6分野ととても幅広いです。

FPの6分野とは、ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継です。

このすべてを完璧に網羅しているFPは非常に少ないです。

ほとんどのFPは、自身の今までの経験から特定の分野に特化していることが多いです。

そのため、自身の相談内容とFPの得意分野がリンクするようにFPを探しましょう。

自分にぴったりなFPを見つける方法3つ目はFPの実績を調べることです。

FP相談の良し悪しはFPが保有している資格のレベルだけで判断することはできません。

顧客の相談を聞き、解決方法を提案するためには、顧客からの信頼や説明の仕方など相談を行う経験やテクニックが必要です。

その判断材料がFPの実績です。

FP相談の件数や実際に行った相談内容を確認することで、そのFPが提供できる相談の質や得意分野の広さを知ることができます。

また、FPが発信している履歴やインターネット上の口コミでも知ることができます。

自分にぴったりなFPを見つけるためにはまず、FPの実績から調べてみましょう。

最後にFP相談ができるおすすめのサービスについて以下の3つを紹介します。

1. マネーキャリア
   
2. 保険のぜんぶ
   
3. 保険チャンネル
   

FP相談をおすすめできるサービス1つ目はマネーキャリアです。 

マネーキャリアはFP相談の中でも特にオンライン相談に力を入れており、オンライン面談を行うためのサービスの流れが確立されています。 

マネーキャリアでは自分に合ったFPを探すために相談予約の後にヒアリングを行います。 そのヒアリングをもとに相談者に合ったFPをマネーキャリアの方から提案して実際にオンライン相談を行います。 

マネーキャリアのFP相談には以下の3つの特徴があります。 

• お金についてのどのような相談でも対応できること 
• 納得いくまで何度でも無料で相談を受けられること
• オンライン相談に力を入れており、日本全国どこからでも相談できること 

さらに金融商品などの取り扱い会社は約40社あり、顧客本位のサービスを提供しています。 

オンラインでFP相談を考えている方はマネーキャリアを利用されることをおすすめします。

FP相談をおすすめできるサービス2つ目はほけんのぜんぶです。

そもそもFP相談の相談員は専門的な知識や経験を有していれば相談員として勤務できるため、全員がFPの資格を持っているわけではありません。

しかし、ほけんのぜんぶでは社員の勉強会や資格取得に力を入れており、相談員は全員FPの資格を取得しています。

つまり、どの相談員になったとしてもFPに関わる専門的な知識を持っていることが保険の全部の特徴です。

また、相談は全国対応が可能で、店舗でのFP相談だけでなく、訪問相談やオンライン相談でも対応できます。

FP相談をおすすめできるサービス3つ目は保険チャンネルです。

企業系FPのほとんどは保険会社に所属しているため、保険に関する相談がほとんどです。

しかし、保険チャンネルは保険会社であるにもかかわらず、保険以外のお金に関わる幅広い相談に力を入れていることが最大の特徴です。

幅広い知識を持っていると家計管理全体から最適な保険を提案してもらうことができますし、保険商品以外にも相談に応じてもらうことができます。

保険チャンネルは保険以外の相談が行えるほどFPの質は高いです。

ただし、保険チャンネルは人口の多い地域でしか対応していません。

地域によっては無料相談を受け付けていないところもあるので、相談前には必ず確認しておきましょう。

オンラインでFP相談を行うメリットやおすすめのサービスについて解説しましたが、いかがでしたでしょうか。

今回の記事のポイントは

• オンライン相談はどこでもできるなどのメリットがあるためおすすめできること
• 最適なサービスを受けるためには自分に合ったFP選びが重要であること
• オンライン相談に力を入れているサービスを利用すること