保険相談の前に準備しておくべきもの・ことは？必要な持ちものは？

こんにちは、マネーキャリア編集部です。

結婚・出産、退職など、人生のターニングポイントで保険の加入や保険の見直しをする人は多いかと思います。

保険を選ぶときは、自分の収入状況や健康状態などを照らし合わせながら、加入する保険を決めるのですが、種類が多すぎて迷うこともあるでしょう。

そんな時におすすめなのが、FPの保険相談です。

専門的な知識・経験が豊富なFPが、相談者に合った保険プランを一緒に考えてくれます。

今回は保険相談の事前準備について

• 事前に準備しておくこと・持ち物
• 保険相談のとき役立つ持ち物
• マネーキャリアのオンライン相談
• 保険相談前日までに考えておくこと
• 保険相談の流れ
  

保険相談を受けるときに必要なものは、相談内容によって異なります。

この記事で扱う相談内容は次の2つです。

• 保険の見直しをする
• 新しく保険に加入する

現在加入している保険を見直す時に必要なものは次の2つです。

• 保険証書・保険証券
• Myページの画面（ネット保険の場合）
  

新しく保険に加入するときは、次の3点を持って行くことをおすすめします。

• 源泉徴収票
• 健康診断の結果（持っている人のみ）
• 今まで見てきた保険のパンフレット・リーフレット（持っている人のみ）

保険相談ができるのは、店舗だけではありません。

自宅や近所のカフェ・ファミレス、オンラインなど、さまざまな場所で相談できます。

相談する場所によって、用意したほうが良いものは少し変わってきます。

自宅での相談なら必要なものをすぐに取りに行けますが、店舗やカフェ・ファミレスでの相談だとそうはいきません。

スムーズに相談を進めるため、持ち物はしっかりと準備しておきましょう。

相談する場所にかかわらず必要なものは

• 保険証書
• Myページの画面（ネット保険の場合）
  

店舗で相談するときは、次の書類を持って行きましょう。

• 保険証書
• Myページの画面（ネット保険の場合）
  

保険相談には、自宅や近所のカフェ・ファミレスまでファイナンシャルプランナーが出向いてくれる、訪問型という相談方法があります。

用意するものは店舗型と同じです。

• 保険証書
• Myページの画面（ネット保険の場合）
  

生活が忙しく店舗まで出向いてじっくり相談する時間が取れない・昨今の状況により、外出しにくいという方におすすめなのが、オンライン相談です。

ZoomやSkypeなどのテレビ通話機能を使って、自宅でも外出先でも、好きな場所から相談できます。

オンライン相談で準備するものも店舗型・訪問型と同じです。

• 保険証書
• Myページの画面（ネット保険の場合）

保険相談を受けるとき、必須ではないけれど、持って行くと便利なものがあります。

それは大きめのバッグとクリアファイルです。

保険相談では、相談内容をもとに作った表や、保険のパンフレット・加入するために記入する書類など、様々な資料をもらいます。

もらった資料が折れたりバラバラになったりしないよう、バッグとファイルを持って行きましょう。

バッグとクリアファイルのサイズはA4が折らずに入るぐらい、クリアファイルは資料を整理するために2～3枚持って行くと良いでしょう。

「もらった書類が見当たらない」という事態を避けられるので、余裕のある方はぜひ準備してみてください。

マネーキャリアでは、オンラインでの保険相談を受け付けています。

マネーキャリアの保険相談では、相談内容に合わせて相談員を紹介してくれます。

専門性の高い知識と経験がある相談員なので、相談者に適したプランを提示できます。

また、何度相談しても無料というのも魅力。

保険相談をする前に、次の3点を準備したり、考えたりしておきましょう。

• 保険の加入・見直しをする目的は何か
• 必要な保障額はどれくらいか・保険料はどれくらい払えるか
• 自分の将来のライフプランをある程度明確にしておく

保険の加入・見直しをするときには、それぞれに目的がありますよね。

• 子どもが生まれたので、万が一のための備えとして加入したい
• 最近、体調の変化・体力の衰えを感じている
• 解約返戻金を相続税に充てたい

保険は、補償内容によって保証額や支払う保険料が異なります。

「普段の生活に支障が出ない程度に保険料を払う」と意識して、支払える保険料の金額を想定しましょう。

配偶者や子どもがいる場合は、相続はどうするか、養育費も含めるとどれくらいの保証料が必要かも考えておくことをおすすめします。

しかし、支払える保険料をすべて自力で考えようとすると、専門家から見たら多すぎることや、まだ支払う余裕があることなどがあります。

相談当日は、源泉徴収票や家・車のローンの支払明細書など、現在の自分の収入・支出状況を確認できるものを合わせて持って行っても良いかもしれません。

保険は安定した人生を送るために加入し、一生をかけて二人三脚で歩んでいくものと言えます。

老後の生活や将来のライフプランをある程度明確にしておきましょう。

ライフプランを考えるときに、最低限考えておくと良いのは次の5点です。

• 結婚するかしないか
• 何年後に子どもがほしいのか（人数も）
• 住宅・車の購入予定
• 退職するタイミング
• 住む場所

せっかく時間を割いて相談するのですから、最大限効果を実感したいですよね。

持ち物や考えておくことを事前にしっかり準備することは大切です。

事前の準備に加えて、次の3点を心がけておくと、より効果を実感できます。

• 落ち着いて相談できる場所で相談する
• 疑問に思ったらFPに何でも質問する
• 将来のライフプランが決まっている場合にはFPに伝える
  

保険相談では収入状況やライフプランなど、かなり個人的な情報を話すことが多々あります。

ファミレスやカフェなどは、不特定多数の人が話を聞いている可能性があります。

気になる方は店舗、もしくは訪問型の自宅やオンラインでの相談がおすすめです。

また、周囲の人の話し声が気になって、自分たちの話に集中できないことも。

店舗や訪問型のカフェ・ファミレスで相談するときは、お客さんが少ない時間帯を狙って相談予約をするのも1つのコツです。

落ち着いて相談できる場所でじっくり話をするよう、心がけてください。

相談を受けるFPはできる限り専門用語は使わず、わかりやすい言葉に置き換えて話すことを心がけています。

しかし、どうしても専門用語を使ったり、少々複雑な制度を説明したりすることがあるのも事実。

「ちょっと話についていけてないな」と感じたら、迷わずFPに聞いてくださいね。

また、FPが「こうした方がいいですよ」と勧めてくることに納得できないことが出てくるかもしれません。

そんな時でも、「なぜそのプランの方がいいんですか？」と遠慮せず尋ねて構いません。

自分の希望と何度もすり合わせていくことで、納得できるプランを作ることができます。

疑問に思ったらどんどんFPに質問していきましょう。

ライフプランは保険の加入・見直しに重要な情報です。

将来の生活に合った保険を選ぶことで、より自分に適した保険を選ぶことができます。

次のようなライフプランが決まっている場合は、早めにFPに伝えておきましょう。

• 結婚するかしないか
• 何年後に子どもがほしいのか（人数も）
• 住宅・車の購入予定
• 退職するタイミング
• 住む場所
  

保険相談の流れは店舗・訪問型・オンラインでもそれほど大きな違いはありません。

今回は、マネーキャリアの保険相談の流れを軸に解説します。

1. 相談予約
   
2. ヒアリング
3. LINEで日程調整
4. 保険相談当日

この記事では、保険相談の前に準備しておくべきコト・モノを紹介しました。

保険相談で必要なモノは相談内容によって異なりますが、次の2点はそろえておくよう心がけましょう。

• 保険証書
• Myページの画面（ネット保険の場合）