この記事を読んでほしい人
- 自宅や店舗ではなくカフェで保険相談をしたいと考えている人
- カフェやファミレスでの保険相談のメリット・デメリットを知りたい人
- カフェやファミレスでの保険相談の体験談を知りたい人
この記事を読んでわかること
- カフェやファミレスで保険相談をするメリット・デメリット
- カフェやファミレスで保険相談をするときの準備・持ち物・注意点
- カフェやファミレスで保険相談をした人の体験談
- カフェやファミレスでもできるおすすめ無料保険相談サービス
内容をまとめると
- カフェやファミレスでの保険相談のメリット・デメリット
- カフェやファミレスで保険相談をするときの持ち物
- 保険相談で使えるカフェやファミレスの選び方
- カフェやファミレスでの保険相談で注意すべき4点
- カフェやファミレスで保険相談をした人の体験談
- カフェやファミレスで保険相談ができる無料保険相談サービス3選
- FPの質が非常に高くおすすめの無料保険相談サービスはマネーキャリア
- マネーキャリアには保険に詳しいFPが多数在籍している
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監修者ファイナンシャルプランナー
この記事の目次
- カフェ(喫茶店)やファミレスでの保険相談にメリットはある？
- カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行うメリット3つ！
- ➀相談員が自宅に来ないから保険相談の準備が少ない
- ②強引な勧誘をされても保険相談からすぐに抜け出せる
- ③自分のペースで保険相談ができる
- カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行うデメリットは2つ！
- ➀保険相談員との会話を他人に聞かれる可能性がある
- ②保険相談での飲食代は支払いをする必要がある
- カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行うときの持ち物は？
- 保険相談で使うカフェ(喫茶店)やファミレスを選ぶポイントは？
- ➀混雑していないか
- ②静かに相談できる雰囲気のカフェか
- ③隣の席との間隔があいているか
- ④自宅・職場とカフェの距離が遠すぎないか
- カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行う注意点を4点解説！
- ➀自分のカフェでの飲食代は自分で出すのが基本
- ②保険相談は基本的にカフェの前で待ち合わせ
- ③保険相談の回数は契約までに平均3回程度
- ④初回にカフェで相談しても2回目以降カフェで行う必要はない
- カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行った人の体験談
- カフェ(喫茶店)で保険相談ができる無料保険相談サービス3選！
- ➀マネーキャリア
- ②保険見直しラボ
- ③マネードクター
- 【まとめ】保険相談はカフェ(喫茶店)やファミレスを利用しても良い！
カフェ(喫茶店)やファミレスでの保険相談にメリットはある？
保険を見直したり、新たに加入したりする時に行う保険相談。
- 保険相談の相談形態で悩んでいる方
- カフェやファミレスで相談してみたいと思っている方
- 「店舗までいくのは面倒だけど、自宅やオンラインはちょっと...」と思っている方
カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行うメリット3つ！
カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談をするメリットは、主に以下の3つです。
- 相談員が自宅に来ないから準備が少ない
- 強引な勧誘があってもすぐに抜け出せる
- 自分のペースで保険相談ができる
➀相談員が自宅に来ないから保険相談の準備が少ない
初対面の人が家に上がるとなると何かと準備しなければと思うでしょう。
②強引な勧誘をされても保険相談からすぐに抜け出せる
もし強引な勧誘にあったとしても、振り切って帰ることができます。
③自分のペースで保険相談ができる
②と似通りますが、自分のペースで保険相談を勧めることができます。
カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行うデメリットは2つ！
- 相談員との会話を他人に聞かれる可能性がある
- 飲食代金を支払わなければいけない
➀保険相談員との会話を他人に聞かれる可能性がある
公共の場である以上、他人に相談内容を聞かれる場合があります。
②保険相談での飲食代は支払いをする必要がある
当然、お店に入って何も注文しないわけにはいかないので、飲食代がかかります。
このように感じた方は多いでしょう。
結論から言うと、そのような方におススメの無料保険相談サービスは、マネーキャリアの無料保険相談サービスです。
マネーキャリアの無料保険相談サービスでは、スマホ一つで保険の悩みやお金に関する悩みをすべて解決できる業界唯一のサービスです。
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カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行うときの持ち物は？
カフェやファミレスで保険相談をするときの持ち物をご紹介します。
必須で持っていくべきものと、できたら持っていくといいものに分けて解説します。
必須で持っていくべきものは、以下の通りです。
- 保険証券
- A4サイズが入るバッグ
- 筆記用具
- メモ
特に保険証券は、加入している保険の内容が記載されているため、保険の見直しに非常に役立ちます。
相談員も保険証券を見ながら提案を進めることができるので、より的確なアドバイスが行えます。
もしなくしてしまった場合は、保険会社に再発行を依頼して、相談までには用意しておきましょう。
意外と大事なのは、A4サイズが入るバッグです。
提案書や商品のパンフレットをもらうことが多いので、持っていきましょう。
できれば持っていきたいものは以下です。
- 身分証明書（免許証、保険証）
- 口座番号が分かるもの
- クレジットカード
- 健康診断の結果
- 印鑑
以上は保険加入の意思がある場合に持っていけば大丈夫です。
保険の契約時の確認、保険料の支払い方法を決める時に利用します。
保険相談で使うカフェ(喫茶店)やファミレスを選ぶポイントは？
保険相談で利用するカフェやファミレスを選ぶ際のポイントは以下です。
- 混雑していないか
- 静かに相談できる雰囲気のカフェか
- 隣の席と間隔が空いているか
- カフェからの自宅・職場の距離
➀混雑していないか
混雑しているお店に入ってしまうと、店員が早く帰って欲しそうにします。
例えば、時間制で「滞在は90分まで」とお願いされたり、混んでくると「そろそろお会計お願いします」と言われてしまったり、店員が早めにお皿を下げに来たり...。
落ち着いて相談ができないので、休日の都心部では特に注意です。
②静かに相談できる雰囲気のカフェか
保険相談するのに、カフェ・ファミレスの雰囲気も適切か考えましょう。 場合によっては、相談に向かない客層が集まっているかもしれません。
例えば、学生が多く居そうなファミレスの場合。 元気な話し声で、私たち相談者や相談員の声がかき消されてしまうかもしれません。
お店や立地によって、おおよその客層は予測できます。 他にどんなお客さんがいるかも考えてお店を選んでください。
③隣の席との間隔があいているか
隣の席と間隔が空いているかも、要チェックです。
デメリットの所でも触れましたが、他のお客さんに会話を聞かれてしまうことがあるからです。
隣の席とスペースがあれば、その心配も少しは緩和されます。 カフェやファミレスで相談したいけど、会話が他人に聞こえるのが気になる方は、この点も確認しておきましょう。
④自宅・職場とカフェの距離が遠すぎないか
自宅からの距離も考慮しておくとベターです。
自宅から近い方がもちろん楽ですが、あんまり近いと、知人と遭遇してしまうかもしれません。
相談場所は、自宅から近すぎず遠すぎない場所が望ましいでしょう。 会社帰りに相談する可能性がある方は、自宅と会社の中間地点を選ぶのも選択肢の一つです。
以上のことを踏まえると、自宅から程よい距離にある、行き慣れた所を選ぶのがベストです。
行き慣れたところであれば、混雑度合い・客層・近くの席との間隔などを把握しやすいからです。
そもそも、相談することがメインなので、場所選びに時間と手間をかけてしまうのは、望ましくありません。
カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行う注意点を4点解説！
カフェやファミレスで保険相談を行う際の注意点は、主に以下4つです。
- 自分のカフェでの飲食代は自分で出すのが基本
- 基本はカフェの前で待ち合わせ
- 保険相談の回数は契約までに平均3回程度
- 初回にカフェで相談しても2回目はカフェでなくていい
➀自分のカフェでの飲食代は自分で出すのが基本
カフェやファミレスでの飲食代は、原則自分で支払います。
理由としては以下の通りです。
- 保険会社の規則でそのように定められている場合があるから
- 飲食代を相談員に払ってもらうことで、勧誘が断りづらくなる心理がはたらくため
保険会社の規則に則る場合が多いので、逆に相談員が支払ってくれる場合もあります。
しかし、理由の2つ目に挙げた通り、心理的に「飲食代を払ってもらったから契約しないと悪いかな...」と思ってしまうことも。
もちろん、飲食代を払ってもらったからとはいえ、契約する義理はありません。
飲食代も経費として精算されるので、余計な心配も不要です。
飲食代は各自自分の分だけ支払えば良いので、相談に集中しましょう。
ちなみに、注文はドリンクにとどめておくことをおすすめします。
しっかりと食べ物を注文して食べていると、相談員としては「保険相談する気があるのか？」と感じてしまうからです。
あくまで保険相談に来ていることを意識しましょう。
②保険相談は基本的にカフェの前で待ち合わせ
座席は先に取っておいても大丈夫ですが、基本はお店の前で待ち合わせましょう。
③保険相談の回数は契約までに平均3回程度
一般的に、契約までに平均3回ほどは相談を行います。
④初回にカフェで相談しても2回目以降カフェで行う必要はない
初回の相談をしてみて信頼できそうだと思えたら、2回目以降の相談は場所を変更して自宅で行う事も可能です。
カフェ(喫茶店)やファミレスで保険相談を行った人の体験談
実際にカフェやファミレスで相談をしてみた人の意見としては、主に以下の通りです。
- 「自分のドリンクバー代だけ払って、相談できた」
- 「ファミレスで特に問題なく、相談を終えられた」
- 「周囲がうるさくて相談に集中できなかった」
- 「飲食代のやりとりで気を遣ってしまった」
カフェ(喫茶店)で保険相談ができる無料保険相談サービス3選！
カフェやファミレスで無料の保険相談ができるサービスを3つご紹介します。
- マネーキャリア
- 保険見直しラボ
- マネードクター
➀マネーキャリア
結論から言うと、FPである筆者がおすすめする無料保険相談サービスは、マネーキャリアの無料保険相談サービスです。
マネーキャリアは3,000名のFP(ファイナンシャルプランナー)と提携しているため、FPの質が非常に高い無料相談サービスです。
マネーキャリアのサービスでは、また、マネーキャリアの保険相談サービスでは、スマホ一つで保険の悩みやお金に関する悩みをすべて解決できます。
相談の予約はすべてLINE上で完結し、相談もZOOMなどを用いたオンラインの相談が可能だからです。
もちろんオフラインでの相談にも対応しており
- カフェ
- 喫茶店
- レストラン
- ご自宅
相談料は何回でも無料で顧客満足度93%の高水準を誇るマネーキャリアの無料FP相談サービスが気になる場合は下記のボタンから詳細を確認しましょう。
②保険見直しラボ
③マネードクター
【まとめ】保険相談はカフェ(喫茶店)やファミレスを利用しても良い！
カフェやファミレスで保険相談を行うメリットとデメリット・注意点などについて
- 相談員が家に来ないから準備が少ない
- 強引な勧誘があっても自分のタイミングで帰ることができる
- 自分のペースで保険相談ができる
- 相談員との会話を他人に聞かれる可能性がある
- 飲食代金を支払わなければいけない
- カフェやファミレスで相談する時の持ち物
- カフェやファミレスの選び方
- 自分の飲食代は自分で出すのが基本
- 基本は店の前で待ち合わせ
- 保険相談の回数は契約までに平均3回程度
- 2回目以降は自宅で相談しても良い
- おすすめはマネーキャリア・保険見直しラボ・マネードクター