リモートの保険相談はどんな人におすすめ？どれを選べばいい？

と思っている人はいませんか？ 

新型コロナウイルスの影響で、人との距離感が気になり、外出にも制限がかかる昨今。 

できるだけ外出回数を減らしたいという方も多いでしょう。 

令和3年4月に行われたG7会議（主要国首脳会議）でも、ビデオ電話を利用した会議が採用され、オンラインシステムを利用した話し合いは当然の時代へとなってきました。 

そこで、今回紹介したいのがビデオ電話やチャット形式を利用したリモートでの保険相談です。 リモート機能を利用すれば、場所や時間を気にせず手軽にプロの意見が聞けるのでおすすめ！ 

今回は 

• こんな人にリモート相談はおすすめ！ 
• リモート相談の種類、ビデオ電話がおすすめな理由 
• リモートでの保険相談の注意 
• ビデオ電話で相談する時の流れ 
• リモート相談をする会社の選び方 

についてお話していきます。 あなたの負担が少しでも減ることを祈っています。

日本国内でもワクチン接種が広まりつつある新型コロナウイルスですが、まだまだ収束と呼ぶには程遠く、ほとんどの人がマスクを着用しているのが現状です。

「電車やバスは極力利用したくない」

「対面で長時間人と接するのは控えたい」

そんなあなたにおすすめできるのがリモート相談です。

特に、リモート会議やオンライン飲み会などに慣れている人は何の抵抗も無く利用できるでしょう。 

店舗に行くのも面倒だけど、自宅に相談員を招き入れるのも嫌だという人こそリモート相談を利用しましょう！

特に、自宅訪問は部屋を片付ける必要が出るだけでなく、気を使ってしまいます。

人によっては気を使い過ぎて上手く話せなかった…という事態も少なくありません。

一人暮らしの女性の場合、男性スタッフの訪問は身構えてしまう可能性もありますし、画面越しに適度な距離感を保ることで、安心と安全を確保できます。 

リモートでの保険相談は大きく分けて

• LINE（ライン）などのチャット方式
• ビデオ電話方式

の2つの手段があります。

どちらも、特別な道具や知識は必要ない事がほとんどで、パソコンやスマートフォン・タブレットがあるだけで行えます。

仕事や家事、育児に親の介護など、忙しいあなたにピッタリの方法なので是非利用してみましょう。 

ビデオ通話最大のメリットは、LINE（ライン）などのチャット方式と違い、リアルタイムで保険相談ができることです。

店舗に行く手間を省きつつ、対面と同じように話すことができるため意思疎通が図りやすいのが特徴。

「相談員に会いに行くのが面倒」「自分のテリトリー内でリラックスして話したい」という人には特におすすめできます。 

顔が見えないチャット方式のリモート相談では、誰とやり取りしているか不透明な部分があります。

プロが相談に乗るといっても、実際には資格を持っていないスタッフが代行して文字入力している可能性も否定できません。

しかし、ビデオ電話なら顔が見られるので、より信頼できる相手と話すことが可能！

場合によっては、相談するファイナンシャルプランナーを選べたりもするので、ぜひ利用したいシステムです。 

離れた場所でも、相手の顔を見ながら会話することができるのがビデオ電話のメリットです。

しかし、対面と比べると細かい表現が伝わりづらい部分は否定できません。

特に昨今はファイナンシャルプランナー側は業務中なのでマスクをしていて、表情が読み取りにくくなっている可能性もあります。

オンラインでは簡単に相談し、後日直接面談にて細かな打ち合わせをするなどの方法も利用してみましょう。

当日、時間が来たら指定されたURLにアクセスするのみ！

これでビデオ電話が始まります。

時間になると担当者から電話があり、スタッフと同時に接続する場合もあるので、事前に確認しましょう。

保険の見直しを希望なら下記書類の準備も忘れずに。

新規加入を希望の場合は、保険商品によっては店舗への訪問が必要になるので注意しましょう。

どれだけ保険の知識があるベテランスタッフだとしても、リモート相談に慣れているとは限りません。

せっかくビデオ電話やチャット形式の相談方法を選んだのに、相談員がリモート操作が苦手では台無し！

音声が聞こえづらかった時に微調整でき、接続トラブルなどにも対応できる、有能なスタッフさんを選択するようにしましょう。

保険相談は、下記のような人にもおすすめできます。

• 両親と同じ保険相談窓口を利用しているが、他の人の意見も聞きたい
• 保険会社のFPを利用しているため、勧められる保険に偏りがある
• 今の相談員と相性が悪い気がする…

現在、すでに相談している保険会社や相談会社があるが「本当にそれが正しいのか…？」と疑問に思ったことはありませんか？

そんな時は、別の企業を利用してみましょう！

特に、オンラインでの保険相談なら自宅にいながら気軽にプロとやり取りができるのでおすすめ。

セカンドオピニオン（第2の意見）を求める場合、お試し要素が強いので料金設定が低いところを選ぶとお財布に優しいでしょう。