よくあるご質問

はい。お客様にかかる相談料の負担は一切ありません。また、FPの交通費やカフェ・レストランで相談をされる場合の飲食代も負担する必要はございません。（お客様の交通費や飲食代はご自身での負担をお願いしております。）

ご相談されたお客様の中で、ライフプランや保険見直しのために保険契約や投資契約など新規で契約を行う必要がある場合に金融機関などから手数料が担当FPに支払われる仕組みとなっております。そのため、ご利用いただくお客様からお金を頂くことは一切ありません。

はい。何度でも無料となります。ライフプランのご相談は、ご相談者様１名あたり2〜3回行われることが多くありますが、全て費用はかかりません。また、担当FPを変更される場合でも料金は発生いたしませんのでご安心くださいませ。

家計についての相談や老後に備えた貯蓄についての相談、ライフプラン設計の相談などの資産運用の方法にわたるまで、あらゆる相談をすることが可能です。お客様の希望する相談について相談可能かわからない場合、一度ご連絡ください。

はい。問題ございません。担当のFPがわかりやすく、時には図解で説明をしてくれます。わからないことは何でも遠慮なく聞いてください。また、お客様のご要望があればそれに合わせたアドバイスができるので、疑問や不安、要望があればお気軽にFPへお尋ねください。

はい。各種手続きまで担当のFPが最後まで協力いたします。また、ご相談後のアフターフォローもいたします。アフターフォローが必要な際は、担当FPもしくは、マネーキャリアへご連絡くださいませ。

損害保険や火災保険のご相談についても対応しております。こちらからお問い合わせください。
なお、ペット保険につきましては、現在弊社ではサービスを提供しておりません。ご了承ください。

法令上の制約および当サービスの方針により、個別銘柄を推奨することはできません。
ただし、資産形成の始め方や、銘柄選びの考え方、全体のリスクマネジメントなどのお悩みを解決させていただきます。

相談方法は、対面での相談だけでなく、オンラインでの相談も承っております。また、対面での相談の場合、ご自宅での相談や自宅周辺のカフェでの相談も可能なため、事前ヒアリングの際に相談場所の希望についてお申し付けください。

初回相談は平均1時間~1時間30分程度になっております。ゆとりのある時間帯をお申し込みください。しかし、どうしても相談時間が確保できない場合は事前にお申し付けくだされば、担当のFPにお伝えすることができるため、短い相談時間に合わせてFPが柔軟に対応をしてくれます。

相談場所に決まりはございません。お客様のご希望する場所にて相談をさせていただきます。しかし、お客様の将来に備えて、プライバシーにかかわることをお尋ねする場合がございます。そのため、周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、お話ししにくい内容もあるかと思いますので、落ち着いてお話しできる場所をおすすめしております。

相談時間はご紹介するFPによって異なりますが、20時開始を最終とするFPが多いです。しかしFPによっては、20時以降からの相談を受け付けている場合もございますので、事前ヒアリングの際に担当のスタッフにお気軽にお尋ねください。

当サービスでは、そういったお客様の不安を少しでも和らげるために、初回のご相談の前に担当FPの顔写真を含めたプロフィールをお客様と共有させていただきます。そちらをご覧頂いた上で、万が一にも不安な点がございましたら、担当を変更させていただきます。

お顔を映していただき、ご本人様確認させていただく必要があるため、お客様側のビデオの表示をONにしていただく必要がございます。
なお、オンラインツールでは背景をバーチャルに変更することができ、お顔以外は映らない設定にもできますので背景が気になる場合はご自身で背景の設定変更を行なっていただきたく思います。

FPとはファイナンシャルプランナー(国家資格)の略です。お金の専門家として、資産運用の相談、老後の貯蓄についての相談、今後のライフプランについての相談も行うことができます。マネーキャリアでは、お客様の相談内容に合わせたFPを紹介しています。

FPにもよりますが、5年～15年以上の経験を積んだ方と提携をさせていただいているため、担当が新人となってしまうことがありません。万が一、担当に不安を感じ、より経験の積んだFPを希望される場合は、マネーキャリアスタッフにお申し付けください。

強引な勧誘等は一切ございません。また、担当を変更したい場合など、担当のFPに直接伝えることにためらいがある場合、担当のマネーキャリアスタッフにお申し付けください。こちらから専門家にお伝えいたします。

はい。ご希望があれば、無料で担当FPの変更が可能なため遠慮なくお申し付けください。万が一、担当FPとの相性の不一致などでご変更希望の場合は、ご変更理由をお伺いさせていただいた上で担当FPの変更を承っております。

FPの空き状況によってはご相談可能ですので、事前ヒアリングの際に担当のマネーキャリアスタッフにお申し付けください。

ねんきん定期便、通帳や給与明細、家計簿、加入中の保険の保険証券などをお持ちいただくとFPとの相談の際により中身の濃い相談ができます。万が一、ねんきん定期便などをご用意できなくても、ご相談は可能でございますのでご安心してください。

お客様の状況や相談内容に合わせて最適なFPをご紹介しておりますが、年齢や病歴、就労状況などによりご希望に添えない場合がございます。また、男性の相談希望者が女性専門家での相談を希望する場合も原則お断りさせていただいております。
なお、以下に該当する方のご参加はお断りしております。
・同業者の方
・営業的な情報収集を目的とした方
・日本国内に住民票がない方、海外在住の方
・学生の方（ご親族の同席があれば可）
・世帯として継続収入が無い方
・その他、当社が不適切と判断した方

病気歴やケガがあり他の相談サービスを断られてしまった方に、そのような方のための分野に詳しい専門家をご紹介させていただきます。ただし、現在も治療中などの場合は相談ができない場合もございます。一度お問い合わせください。

ご結婚やご出産などの生活サイクルが変わるタイミングや、住宅の購入や老後のための資産形成など人生の節目や万が一の状況を考えるタイミングなどでご相談を検討される方が多くなっております。

お客様一人一人に合わせて最適なFPをご紹介するために、必要な情報の入力と事前ヒアリングへのご回答をお願いしております。お客様から頂いたお住まいの地域やご相談内容などの情報を基にマネーキャリアスタッフが担当のFPを選択しております。