ライフプランの窓口を評判や口コミから解説【メリット・デメリット】

▼この記事を読んで欲しい人

• ライフプランの窓口で保険相談をしようと考えている方
• ライフプランの窓口の保険相談の評判・口コミが気になる方
• ライフプランの窓口の詳しいサービスの特徴と質・相談の流れが知りたい方

▼この記事を読んでわかること

• ライフプランの窓口を利用するメリットとデメリット
• ライフプランの窓口のサービスの特徴や相談員の質
• ライフプランの窓口の実際の相談の流れの解説

保険に関する悩みならまずはマネーキャリアの無料保険相談を気軽に利用してみてください！  

こんにちは、マネーキャリア編集部です。

先日、主婦からこのような質問を受けました。

今後の保険相談にライフプランの窓口の利用を考えている人は、その評判や特徴、メリットについて知りたいですよね。

そこで今回は、ライフプランの窓口の利用を考えている人向けに大まかに分けて

1. FPに無料相談ができるマッチングサービス
   
2. ライフプランの窓口の評判、メリット・デメリット
3. ライフプランの窓口の相談までの流れ
4. ライフプランの窓口の取り扱い保険会社

主婦が選ぶ主婦におすすめしたいサービスのNo1に選ばれるだけあり、ライフプランの窓口の利用者は家計を切り盛りする主婦層が多いです。

ライフステージに合わせたライフプランの提供をしてくれるので、ブランドの評判は良いと思います。

ライフプランの窓口では不定期にセミナーを実施しており、このセミナ―に参加した方からの評判には以下が挙げられます。

• １時間以上もかかったのに無料で話を聞いてくれた
• 住宅ローンの見直しをしてくれて将来的なマネープランを教えてくれた
• 夫婦そろって保険の見直しをしてくれた
• 自分に合った適切な保険を新たに提案してくれた
• 相続税や遺言について聞いた時も、自分たちが知らなかったことを丁寧に教えてくれた
• 全体的に、物事を包み隠さずハッキリ言ってくれた
• 最終的に相談して良かったと思えた

ライフプランの窓口の評判についてお話ししましたが、次にライフプランの窓口の3つの特徴（メリット）について、

1. 経験豊富なFPが相談員
2. 相談者一人に専属のFPがついてくれる
3. 相談は何度でも無料

ライフプランの窓口では、FP（ファイナンシャルプランナー）資格をもち、所定の研修を受けたライフプランの窓口認定を受けたFPが相談員になります。

• 生活設計
• 家計管理 
• 住宅設計
• 保険設計
• 老後資金設計
• 相続対策

相談の度にファイナンシャルプランナーが変わると、その都度何度も同じことを話す必要があります。

その度に余計な時間がかかってしまいますよね。

ライフプランの窓口では、相談者一人に対し専属のファイナンシャルプランナーがついてくれます。

そのため、相談者のライフイベントやライフステージを長期間サポートしてくれます。

専門家のネットワークを利用し、ライフプラン以外のことも相談に乗ってくれます。

ライフプランの窓口では、認定を受けた専属ファイナンシャルプランナーが何度でも無料で相談に乗ってくれます。

お金を払ってファイナンシャルプランナーに相談するのは心配、と思っている方も安心して利用できますよ。

ここまでは、ライフプランの窓口の評判やメリットについて解説してきました。

ではライフプランの窓口を利用するにあたってデメリットはあるのでしょうか。

次に、ライフプランの窓口を利用するにあたり、他社に比べて注意すべき点（デメリット）を、

1. 取り扱い保険会社数が少ない
2. アドバイザーが少ない可能性がある

上記2点解説していきたいと思います。

ライフプランの窓口の取り扱い保険会社数は全部で15社です。

全国展開している大手保険代理店の中には40社以上扱っているところもあるので、そこと比べると取り扱い保険会社数は少なめです。

そのため相談前に、加入しようと考えている保険会社がライフプランの窓口の取り扱い保険会社に入っているか確認したほうがいいかもしれません。

ライフプランの窓口の大元の運営会社である（株）ライフデザインセンターは少人数規模のため、アドバイザーであるファイナンシャルプランナーの数が少ない可能性があります。

ただし、担当のファイナンシャルプランナーは

• 国家資格であるファイナンシャルプランニング技能士資格保有者か、NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会によるAFP/CFP認定者
• 生命保険協会認定FPに相当するFP

ライフプランの窓口の評判や特徴がわかったところで、実際にライフプランの窓口での予約から相談までの流れを解説していきます。

今後ライフプランの窓口で相談をしてみたい、と思っている方はお問合せからアフターフォローの話まで解説しているので、ぜひご覧ください。

入力内容は以下の5点です。

• お名前
• 郵便番号
• 連絡先
• 相談の場所・日時・状況
• 相談内容
  

お問い合わせフォームから無事相談予約がとれたら、次は実際にファイナンシャルプランナーとの相談がスタートします。

1回目の相談では、相談者の状況について担当ファイナンシャルプランナーが詳しくヒアリングを行います。

1回目の相談で目安となる相談時間は、

•  男性のみの場合：60分程度
•  ご夫婦や女性のみの場合：120分程度 

相談者からの情報や希望のライフプランに沿って、今後どのような懸念があるかをファイナンシャルプランナーが教えてくれます。

ヒアリング内容から、適切なライフプランの提案をしてくれますよ。

また、相談の際に伝え忘れた追加の情報や訂正がある場合は、その都度率直に伝えましょう。

必要に応じて3回目以降の相談実施や提案をしてくれるので、包み隠さず伝えるといいですよ。

保険契約をするとなった場合、提案プランの加入手続きをサポートしてくれます。

保険加入後もアフターフォローとして、

• 提案内容の見直し
• 新たなライフイベントの発生
• ライフステージの変化
  

先ほどライフプランの窓口は、取り扱い保険会社数が少ないとお話ししてきました。

では実際に、どのような保険会社を取り扱っているのか気になりますよね。

次に、ライフプランの窓口が取り扱っている保険会社について

• 生命保険会社（10社）
• 損害保険会社（1社）
• 少額短期保険会社（2社）
• iDeCo・個人型確定拠出年金（1社）
• 住宅ローン・フラット35（1社）

生命保険会社は以下の10社を取り扱っています。

• アクサ生命保険株式会社
• オリックス生命保険会社
• ジブラルタ生命保険株式会社
• 三井住友海上あいおい生命保険株式会社 
• FWD富士生命保険株式会社
• 東京海上日動あんしん生命保険株式会社 
• 日本生命保険相互会社
• SOMPOひまわり生命保険株式会社
• マニュライフ生命保険株式会社
• メットライフ生命保険株式会社

ライフプランの窓口で保険相談を考えている方には、マネーキャリアでの保険相談もおすすめです。

マネーキャリアはオンライン相談にも対応している保険相談窓口になります。

そのため、「子供が小さくて相談しに行くのが大変」、「家事の合間に保険相談をしたい」、「新型コロナウイルスにかかりたくないからできるだけ外出したくない」と思っている人でも、自宅に居ながら気軽に保険相談ができます。

マネーキャリアの保険相談の申込件数は累計12000件超えです。

また、マネーキャリアのファイナンシャルプランナーに相談した人の満足度は93％と高く評判が良いです。

 マネーキャリアの特徴として、

•  ファイナンシャルプランナーに相談した人の満足度は93％と評判が高い
• 保険相談の申込件数は累計12000人超え
• みんなのおかねドットコム第1位
• 保険に関する相談ならどんな内容でも対応可能
• 取り扱い会社数はなんと40社
• オンラインで簡単に予約・相談できる
• ファイナンシャルプランナーの質が良いと評判

マネーキャリアはスマホから簡単に予約することもでき、もちろん相談料は一切かかりません。

保険に関する悩みを抱えている方は、ぜひマネーキャリアでの保険相談をご利用ください。

ライフプランの窓口の評判・口コミについて解説してきましたが、いかがでしたでしょうか。

今回の記事のポイントとしては、

• ライフプランの窓口はFPに無料相談ができるマッチングサービス
• ライフプランの窓口の実際の評判・口コミ
• ライフプランの窓口の利用メリットは、「質の高いFP」、「相談者に専属のFPがつく」、「相談は何回でも無料」
• ライフプランの窓口の利用デメリット（注意すべき点）は、「取り扱い保険会社数が少ない」、「アドバイザーが少ない可能性がある」
• ライフプランの窓口で相談を進める流れ
• ライフプランの窓口が取り扱っている保険会社の紹介

ライフプランの窓口は、取り扱い保険会社数が他社と比較して少ないことやアドバイザイーであるファイナンシャルプランナーの数が少ないといったデメリットがあります。

ですが、質の高いファイナンシャルプランナーが在籍していたり、相談者一人一人に専属のファイナンシャルプランナーがつくなど、デメリットを補う以上のメリットを持っています。

主婦が選ぶ保主婦にお勧めしたいサービスNo1になるだけあり、家計を切り盛りする主婦層に人気があるため、それだけライフステージに合わせた適切なライフプランを提案してくれますよ。

マネーキャリアでは、ほかにも保険に関する有益な記事を多数掲載しているので、ぜひご覧ください。