岩手県で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較【最新版】

証券会社やIFAなどは初回は無料、契約や相談時間や回数に応じて有料の場合が多いですが

マネーキャリアでは初回相談から解決まで一貫して無料で対応してもらえます。

事前に担当者のプロフィールや口コミを確認することができ、事前に担当者の人柄もわかるところはうれしいですね。

銀行・証券会社などの金融機関は転勤により担当者が代わることも多いですが、マネーキャリアでは同じ人がずっと担当してくれますよ。

ほけんの窓口では老後資金の相談も行っています。老後資金の相談の際には、相談者の誕生月に日本年金機構より送付される「ねんきん定期便」を持参すれば、将来公的年金をいくら受け取れるか店舗でシミュレーションでき、その結果から適切なアドバイスがうけられます。

デメリットとしては、相談員全員がFP資格を持っているわけではありません。FP資格のある相談員を希望する場合は事前に確認が必要です。

店舗以外の場所で相談不可、自宅には来てもらえない 、曜日や時間帯により予約が取れない場合がある、相談員は選べないなどのデメリットも考慮しましょう。

相談者の相談内容は「保険関連の相談」より「資産形成や老後の生活」が急激に増えており、全体の半数以上を占めます。昨今の資産形成ニーズの高まりとともにファイナンシャルプランニングの将来性がうかがえます。

岩手県の店舗は盛岡市に1か所あります。休日はなく、予約可能時間は1時間きざみで9時～20時です。

保険クリニックは岩手県内に4店舗あります。大船渡店の他には盛岡市内に3店舗あります。どの店舗も駅の近くや交通の便の良い場所にあるので来店しやすい環境です。

大船渡店は駐車場完備ですので自動車での来店も可能です。大船渡店の店舗相談は土曜日は隔週営業、日曜日祝日は休み、予約は平日10時～17時の1時間きざみで受け付けています。自宅相談も可能です。

せいのFP事務所の理念は顧客の利益を最優先し、６つのことを約束し業務を行っています。 

• お客様情報の守秘義務を遵守します
• お客様へわかりやすい説明を行います
• 法令遵守の徹底を行います
• お客様が提案を理解されたことを確認します 
• 常に専門知識・技能・商品知識の向上に努めます

マネーキャリアはFP・IFAのどちらも所属しています。両方所属している専門家に相談することにより、しっかりとしたライフプランを確立し、金融商品の提案も幅広い選択肢を提供してもらえます。

FPもIFAも中立の立場でアドバイスしてくれます。老後資金の相談は顧客の利益を優先してもらえるのは大きなメリットです。

＞＞FP・IFAが所属するおすすめ窓口はこちら

銀行や証券会社は必ずしも中立的な立場で提案してもらえないこともあります。

銀行も証券会社も営利企業ですから、自分の会社の商品は売らなければなりません。しかも他の会社の商品の方がよいとわかっていても自分の会社では取り扱えない場合もあります。

銀行や証券会社に相談にいけば、特定の商品に偏った提案になる可能性があることは覚悟しましょう。

老後資金の相談は長期にわたったり、複数回相談する事が多いでしょう。相談員は相性が合いそうな人がいいですよね。

マネーキャリアでは相談前に相談員の評判や実績が確認できるところが大きなメリットです。

担当者決定後に送られてくるプロフィールを確認しましょう。もし合わないかも、と感じたら変更も可能です。

全スタッフにFP資格があるので相談員の質が一定以上である安心感があります。それに加え相談員の口コミも確認できるので、評判の良い専門家を選べば失敗の確立も減らせます。

＞＞口コミの良い相談先で老後資金の無料相談をする

当編集部のおすすめ度：★★★★★

当編集部では老後資金の相談先はFPをいちばんにおすすめします。老後資金の計画は長期にわたって考えるべきものです。長期的なライフプランニングを作成し、資産運用も長い目で見ることが必要でしょう。

老後資金に不安がある方は、一刻も早くFPにライフプランの相談をし、資産運用の基本的なアドバイスをもらいましょう。

早く相談をすれば、早めに対策を立て行動できます。将来の不安は少しでも減らしましょう。

当編集部のおすすめ度：★★★★☆

IFAは資産運用や金融商品について幅広い知識を持っています。投資信託や株式、債券などの投資戦略について教えてもらえます。

金融商品はリスクが大きいもの小さいものさまざまあります。個人のリスク許容度に応じてリスク管理やポートフォリオの最適化などの助言を受けられます。

アドバイスを受けたうえで最終決定するのはご自身であり、慎重に検討しましょう。

当編集部のおすすめ度：★★★☆☆

銀行で取り扱いのある金融商品を考えている場合は丁寧に対応してもらえます。しかし銀行で取り扱いのある商品は限られており、必ずしも顧客に合ったものではない場合もあります。

銀行で扱っている金融商品の手数料は高めの場合が多いです。銀行も手数料収入は大事な収益源であり、お金を持っている人（多額の預金がある人）にすすめることができる有利性があります。

当編集部のおすすめ度：★★☆☆☆

老後資金の相談先として証券会社は、投資に精通した知識のある人以外にはあまりおすすめはできません。

自社の商品だけではなく、幅広い商品提案が可能ところがよいでしょう。担当者の変更がない相談先としてはFP＋IFAがおすすめです。　

証券会社の商品を購入する場合もアドバイスはIFAにしてもらい、手数料が安い金融機関で購入する方が賢明です。