FP相談でセカンドライフを豊かに！FPに相談するメリット・相談できることとは？

・セカンドライフへの不安はあるけど何から始めていいのかわからない

・自分に最適なセカンドライフへ向けた準備計画を立てるには？

このように悩む方は多いのではないでしょうか。

結論として、セカンドライフへの準備を始めるならFP相談を利用するのがおすすめです。

本記事では、セカンドライフについてFP相談で解決できること7選と、FP相談をするメリットを紹介します。

第2の人生「セカンドライフ」について考え始める方が多いのは、退職が見えくる50〜60代といわれています。

しかし、セカンドライフに想いを馳せるのに「早すぎる」ということはありません。むしろ、定年後の経済困窮に陥る「長生きリスク」にはなるべく早めに備えるのが吉。

以下のことについてFP相談して、理想のセカンドライフを迎える準備を始めましょう。

• 老後の資金計画・生活費のシミュレーション
• 年金の受け取り方・最適なタイミング
• 退職金・年金の活用方法
• リスクを抑えた資産運用の方法
• 医療費用・介護費用の準備
• 生前贈与・相続対策
• 住まいの見直し

セカンドライフについてFPに相談すれば、老後の資金計画・生活費のシミュレーションができます。

FPは資産形成のプロ。相談すれば、各人の理想のライフプランをもとに老後に必要な生活費と年金額を計算、現状の資産を整理し「いくら不足しているのか、老後までに準備する目標金額」を明確にできます。

そして目標金額から逆算し、何歳までにいくら必要かを見える化した「ライフプラン表」を作成。現状の収支を見直し、無駄な支出を徹底的に削減するなど、具体的な老後資金準備計画を立てられます。

セカンドライフについてFPに相談すれば、年金の受け取り方・最適なタイミングがわかります。

ねんきん定期便をもとに年金額の計算し、繰り上げ受給するのが良いのか、繰り下げ受給した場合と繰り下げ受給した場合を比較。

再雇用で働く、副業をするなど年金以外の収入源を確保した方がいいのかも考慮しながら、自分は何歳から年金を受け取るのが最適なのか明確になります。

セカンドライフについてFPに相談すれば、退職金・年金の活用方法がわかります。

現在から将来への資産額の増加曲線を加味しつつ、退職金や年金をどの程度生活費や娯楽費として使っていいのか、預金と運用のバランスについて具体的なアドバイスを受けることが可能です。

セカンドライフについてFPに相談すれば、リスクを抑えた資産運用の方法がわかります。  

FPは資産形成のプロ。長期投資、分散投資することはもちろん、保険商品を活用するなどリスクを抑えつつ資産を効率よく運用する方法を提案できます。

セカンドライフについてFPに相談すれば、医療費用・介護費用の準備を始められます。

お金のプロであるFPは実際にかかる医療・介護費用にも知見があります。公的な保険でどの程度賄えるのか、不足分をどう補うのか。将来に備える貯蓄方法や保険の選び方をレクチャーします。

セカンドライフについてFPに相談すれば、生前贈与・相続対策ができます。

相続トラブルを防ぐ、また税金を最小限に抑えるためには早めの生前贈与・相続対策が必要。

FP相談では、遺言書の作成や家族信託の活用、税金を抑えるための各種控除や不動産・金融資産の分割方法など、具体的な提案を受けられます。

FP相談では、セカンドライフに向けた住まいに関する見直しができます。

このまま住宅ローンを完済するのか、借り換えた方がいいのか。住み替えをするか、リフォームをするか。自分に最適な住まいの選択ができるよう、アドバイスを受けられます。

世界に類を見ない長寿大国である日本には、セカンドライフへの不安を安心に変えるさまざまな商品があります。数が多すぎて、どれが自分に合っているのか見当も付かない…なんて方も多いのではないでしょうか。

FP相談では各人の理想の暮らしや年金額から、具体的な資産形成目標を設計、達成するための最適な商品を組み合わせたオーダーメイドプランを提案。

ゴールへの道筋がはっきりするため、漠然としたお金や相続の不安を解消しながら老後へ備える第一歩を踏み出せます。

セカンドライフについてFPに相談するメリットを紹介します。

• 老後の不安を「見える化」することで次の行動がわかる
• 年金から相続対策まで一度にまるごと相談できる
• 客観的な視点からアドバイスをもらえる

セカンドライフについてFPに相談するメリットは、老後の不安を「見える化」することで次の行動がわかること。

誰しも、多かれ少なかれ老後への不安を抱いているもの。ですが、その不安も漠然としたままでは対策のしようがありません。

FP相談では、お金や保障など理想のセカンドライフを送るために足りないものを明確にできます。そうすることで具体的な次なる一歩がわかり、不安を解消するために動き出せるのです。

FPになら、年金から相続対策までまるごと相談できます。

FPは家計・保険の見直しから、将来かかる医療・介護費用、相続税を抑えるための各種控除や特例にまで精通しています。

セカンドライフに関わるさまざまなお金の悩みに対応できるため、FP相談を利用すれば各種窓口を梯子する必要はありません。

客観的な視点からアドバイスをもらえることも、セカンドライフについてFPに相談するメリットです。

誰しもが漠然と抱いている老後の不安。FP相談で「見える化」した時、自分たちだけでは気づかない、お金のプロならではの解決策の提案を受けられます。

セカンドライフへの不安もさまざまなら、楽しみもさまざまあります。豊かなセカンドライフを迎えるためには、なるべく早く行動することが大切です。

まずはマネーキャリアのFP相談で、理想の老後生活を送るための生活費、自身が受け取れる年金額を計算。不足分がわかれば、具体的な資産形成目標が立てられます。

「自分の老後のためとはいえ、そんなにたくさん貯められないよ…」となったら、資産形成のプロであるFPの腕の見せ所！各種控除や保険、資産運用をフル活用し、目標達成するプランを提案いたします。

セカンドライフのFP相談でよくある質問に回答していきます。

• なぜ無料で相談できるのですか？有料の場合の相場料金は？
• 事前に準備すべきことや必要な書類はありますか？
• FP相談はどんな流れで行われますか？

無料のFP相談を提供している窓口は、金融機関から支払われる商品販売・契約中に発生する手数料で利益を得ています。そのため、利用者様からは料金をいただくことなく、相談サービスを提供できるのです。

セカンドライフについて相談できる有料の窓口、事務所の料金相場は下記の通りです。

▼セカンドライフプランニング窓口の料金相場

セカンドライフについてFP相談をする際は下記のものを準備しておくといいでしょう。

• 年金のお知らせ（ねんきん定期便など）
• 加入している保険の証券
• 収支がわかるもの（通帳、カードの利用明細など）
• 現在の資産がわかるもの（預金、不動産、株式など）

上記に加えて、今後のざっくりとしたライフプランなどを考えておくとよりスムーズに相談できます。

一般的にFP相談は下記の流れで行われます。

1. WEBや電話で日時予約
2. 事前に預金通帳やねんきん定期便を準備
3. 相談当日、FPがライフプランに対する考えなどをヒアリング
4. 相談内容に応じて年金額の計算や、保険の見直しをする
5. 資産形成目標を設定し、達成する計画を立てる

本記事では、セカンドライフについてFP相談で解決できること7選、FP相談をするメリットを紹介しました。

＜結論＞

FP相談は、年金、保険、資産運用、相続など悩みが多岐にわたるセカンドライフのお悩みを一気に解消できる窓口です。

セカンドライフへの備えを始めるなら、FP相談を利用しない手はありません！