リートはやばい・おすすめしないと言われる理由は？9つのリスクを解説

元本割れリスクを抑えるには、複数のリート銘柄に投資するなど分散投資が重要です。投資対象がオフィス、住宅、商業施設、物流施設などに分かれていれば、ある一部のセクターが不振になっても全体でバランスを取れる可能性があります。

なお、自分のリスク許容度を正確に把握できない場合は、専門家のアドバイスを受けることも検討すると良いでしょう。たとえば、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）であれば、投資商品や家計状況を総合的に分析し、無理のない運用プランを一緒に考えてくれます。

外部の力を上手に活用して、元本割れリスクの高い銘柄だけに集中しない投資スタイルを確立しましょう。

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上記の問題に対処するには、複数のリートを組み合わせるだけでなく、借入金の比率が低いなど財務体質が健全な銘柄に注目するのも方法です。

さらに「分配金が下がるかも」という不安が強ければ、IFAに相談して投資対象を見直し、債券や株式とのバランスを取りながら長期的に安定運用を目指す戦略を立てるとよいでしょう。

ただし「どの程度の金利変動がどれだけリートに影響するのか」が分かりにくいと感じるなら、ファイナンシャルプランナー（FP）に相談する方法があります。

FPは投資全般のみならず、老後資金や保険の見直しといったライフプランの相談にも乗ってくれるので、金利変化への不安を含めた総合的な家計設計を一緒に考えてくれます。

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レバレッジを使いこなして積極運用したい場合は、リートよりもFXやCFDを選ぶほうが適切です。

一方、堅実にコツコツ資産を増やしたいのであれば、リートという選択肢は有効でしょう。

また、どうしても判断に迷う場合は、IFAに自分の投資目的やリスク許容度を伝えて最適な商品を提案してもらうのも選択肢です。

ただし、実物不動産を個人で保有するケースと比べると、リートは複数の物件に分散投資しているため、一つの物件に災害が直撃しても全損リスクを分散できる利点があります。

運営会社の保険加入状況や耐震補強の取り組み方針などもチェックしながら、より災害対策に積極的なリートを選ぶと安心です。

選定で迷ったら、FPやIFAなど資産運用に詳しい専門家へ相談し、自分が住んでいる地域や経済状況との兼ね合いも含めてアドバイスをもらうのがおすすめです。

また、金融当局の政策変更によって資金調達コストが高くなるケースも考えられます。法律や規制は投資家がコントロールできない要素ですが、複数のリート銘柄への分散投資や、慎重に財務状況を確認すると、リスクを緩和できるかもしれません。

もし「法律変更がどの程度資産に影響するのか」が想像しにくい場合は、IFAやFPのように資産運用全般を幅広く相談できる専門家を頼り、法改正リスクを折り込んだポートフォリオを一緒に考えてもらうと安心です。

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投資する際には、スポンサー企業や運営会社の財務状況、支援体制などを事前に調べておくことが重要です。ネームバリューがある大手グループだからといって100％安全というわけではありませんが、少なくとも資金面でのサポートが期待できる可能性は高まります。

運営会社やスポンサー企業の決算短信、信用格付け、投資レポートなどを参考にして銘柄選定を行い、念のためIFAやFPにも意見を求めてみると、よりリスクを把握しやすくなるでしょう。

一方で、複利で資産を長期的に最大化したい場合は、再投資型の投資信託や株式などを組み合わせるのがベターです。

リートはあくまでも収益源の一部として位置付け、家計全体のバランスを考慮しながら運用するのが理想的でしょう。

もし組み合わせ方が分からないと感じたら、IFAに相談し、多面的な視点でポートフォリオ構築を検討してみると安心です。

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どのNISA口座が自分に適しているか、どの銘柄をNISA枠で運用すれば最大効果が得られるかといった疑問点があれば、FPに相談しながら最適な利用方法を探るのがおすすめです。

FPは保険や老後資金との兼ね合いまで含めて提案できるので、節税面でも納得感のあるアドバイスを得やすいでしょう。

マネーキャリアでは、投資だけでなく保険や住宅購入、教育資金などのライフプラン設計まで総合的にサポートしています。オンラインや対面で全国対応しているため、都合の良いタイミングと場所で相談しやすい仕組みを整えています。

何度でも無料で利用できるため、初めての投資で不安が多い人もじっくり時間をかけてプランを練り上げられるのがメリットです。FP相談なら「リートはやばいと言われるけれど、私の場合はどうなのか」「家計のバランスを崩さない範囲で投資したい」という疑問にピンポイントで答えてもらえます。

自分に合った投資スタイルを見極め、過剰にリスクを取りすぎず安定した運用を目指すためにも、プロの意見を取り入れる意義は大いにあるでしょう。

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業務は経験や知識を要し、さらに時間的負担も大きくなりがちです。

一方、リートなら運用会社が物件の取得からテナント管理、修繕計画まで一括管理してくれるため、投資家個人が対応する必要はほとんどありません。投資家が行うのは、証券口座での売買手続きや運用レポートのチェック程度です。

そのため、忙しい人でも気軽に不動産投資に参加できるのは大きな魅力といえます。

ただし、自分で物件をコントロールしたい人には向かないため、どこまで手間をかける意欲があるのか、あらかじめ明確にしておくことが大切です。

「なるべく高い利回りを狙いたいが、どの銘柄が良いのか分からない」という場合、IFAやFPに相談すると便利です。

IFAなら実際の市場データをもとに、複数のリートを比較検討しながら提案してくれますし、FPなら日々の家計や将来のライフイベントまで踏まえたうえで、無理のない投資配分を示してくれるでしょう。

両者のサポートを活用すれば、比較的高い利回りを得られるリートをうまく組み入れやすくなります。

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投資初心者の場合は、まず少額でリートに慣れながらポートフォリオ全体を調整していく戦略が取りやすいでしょう。

もし「どう分散すればいいか分からない」と迷ったら、FPに相談し、資産全体の中でどれくらいの割合をリートに充てるかを一緒に考えてもらうと、より堅実なスタートが切れるはずです。

ただし、相場が急落しているタイミングで売却すれば、当然ながら損失を確定するリスクも高まります。

短期売買を繰り返すと、手数料や税金の負担が大きくなる点にも注意が必要です。

リートはそもそも中長期保有で分配金を積み上げる設計が理にかなっている商品でもあるため「すぐに売れる」という強みを逆に活かしすぎないよう、落ち着いた投資判断を心掛けるのが望ましいでしょう。

ただし、どの枠（一般NISAか、つみたてNISAかなど）を使うか、どのリートを選ぶかで非課税メリットの大きさや運用期間が変わります。

家計や将来設計を踏まえて最適なNISAの使い方を検討したい人は、FPに相談するとスムーズです。

FPなら保険や老後資金との兼ね合いも含めてアドバイスできるため、NISAの枠内でどれくらいリートを買うべきか、明確な提案を受けられるでしょう。

実際に物件を持つといった大きなリスクを背負わずに、不動産市況や分配金の動きを体感できるのは、投資初心者にとっても大きなメリットです。

ある程度慣れてきて「本格的に不動産投資を行いたい」と思った段階で実物不動産へのステップアップを検討する流れも悪くありません。

「どのくらいリートに資金を振り分ければいいのか」が分からなければ、FPに相談してみましょう。FPは投資以外のライフプランや老後資金についても総合的にアドバイスできるため、家計全体の視点でリートの位置付けを整理する手助けをしてくれます。

オンライン相談が可能なサービスを使えば、自宅からでも気軽にプロの意見を聞ける点が便利です。

日々の値動きをチェックするのが面倒な場合は、長期保有を前提に割安なときに買い増しする程度の対応でも十分です。

仕事や家事の隙間時間でも取り組みやすく、精神的なストレスを感じにくいでしょう。もしタイミングの見極めに迷ったら、長期的な運用方針をIFAに相談して、自分のリスク許容度に合った投資プランを作るのもおすすめです。

また、マネーキャリアではリートに偏った議論だけでなく、株式投資や債券、保険など他の商品とのバランスや、老後資金の見通しなど多角的な視点を提供してもらえるのがメリットです。

実際「リートはやばいかも」といった不安を含めて相談しながら、もっと適した投資先を提案してもらえることもあります。何が自分にベストな手段なのかを客観的に見極めるためには、やはりプロのサポートがあると安心です。

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インフレ率を下回る利息しか得られない場合、実質的に資産が目減りする可能性も否定できません。

どうしてもリスクを取りたくないが、インフレも心配という方は、FPに相談して家計全体でどの程度のリスクが取れるか整理しつつ、少額から分散して投資を始めるのも一つの方法です。

ただし、短期間で大きく稼ぎたい場合は、それ相応のリスク管理が必要になります。FXで失敗して大きく資産を減らすことも珍しくありません。

ハイリスク商品を検討するなら、やはりIFAなどの専門家に相談し、投資プランやリスクヘッジをしっかり固めたうえで始めるのがおすすめです。焦って独学で手を出すよりも、プロの視点を取り入れるほうが失敗を回避しやすいと言えるでしょう。

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「自分の裁量で不動産価値を上げて大きなリターンを狙いたい」「リノベーションの過程自体を楽しみたい」というタイプの投資家にはリートは向いていないでしょう。

一方で「不動産には興味あるが、専門知識を身につけたり、物件管理に追われたりするのは面倒」という人には、リートのシステムがぴったりです。

自分がどこまで不動産経営に情熱を注げるかを振り返りつつ、リートを選ぶか実物不動産を選ぶか見極めましょう。